بشأن إصدار نظام الخدمات المالية.

المادة () : مجلس الإدارة، بعد الاطلاع على القانون رقم (8) لسنة 2012 بشأن هيئة قطر للأسواق المالية، والمعدل بال ...

المادة (1) : يعمل بنظام الخدمات الم ...

المادة (1) : يجب أن يكون اتفاق إدارة الاستثمار مكت ...

المادة (1) : يقصد بخدمات الحفظ المعنى المنصوص عليه في المادة (2) من هذا المرفق. يقصد بأمين الحفظ الش ...

المادة (1) : تسري هذه الضوابط على الشركة فيما يتعلق بهيكلها الإداري، والنظم والإجراءات التي تتبعها، ...

المادة (1) : يقصد بالفرد المعتمد: كل شخص طبيعي حصل على ترخيص أو موافقة من الهيئة لمزاولة إحدى الوظائف الخاضعة لل ...

المادة (1) : بالإضافة إلى التعاريف الواردة في قانون الهيئة ولائحتها، يكون في تطبيق أحكام هذا النظام والمرافق الت ...

المادة (2) : تصدر الهيئة ملاحق تتعلق بتنظيم عمل الشركة، مكملة أو مفسرة أو مفصلة ...

المادة (2) : تتخذ موافقة الهيئة على اعتماد الأفراد لمزاولة الوظائف الخاضعة للرقابة إحدى صورتين: 1. الموافقة عل ...

المادة (2) : مسؤول الالتزام على مسؤول الالتزام تحمل المسؤولية كاملة عن الآتي: 1. الإشراف والتقييم بصفة مستمرة ...

المادة (2) : أنشطة تقديم خدمات الحفظ بدون المساس بما ينص عليه الملحق الثاني من لائحة الهيئة، تعتبر الشركة قد قا ...

المادة (2) : يتضمن اتفاق إدارة الاستثمار ضوابط إدارة الاستثمار، وبخاصة ما يلي: 1. نطاق أعمال التداول في الأوراق ...

المادة (2) : يلغي القرار رقم (5) ...

المادة (3) : على جميع الجهات المختصة، كل فيما يخصه، تنفيذ هذا الق ...

المادة (3) : على الشركة التي تمارس نشاط أمانة الحفظ المنصوص عليها في هذا المرفق أن توفر الإمكانات الفنية والتقني ...

المادة (3) : توزيع المسؤوليات يجب على الشركة توزيع المسؤوليات بين أعضاء إدارتها العليا على النحو الذي يضمن ما ي ...

المادة (3) : يجوز لأي شخص طبيعي مزاولة وظيفة خاضعة للرقابة ب ...

المادة (3) : يجوز لأي شخص مزاولة أنشطة الخدمات المالية المنصوص عليها في المادة (4 ...

المادة (4) : فيما يتصل بإصدار الأوراق المالية إلى عامة الجمهور أو تداولها بين المستثمرين يعتبر كل من الأنشطة الت ...

المادة (4) : لا يجوز للفرد المعتمد مزاولة وظيفة خاضعة للرقابة ما لم يكن معينا بالش ...

المادة (4) : عند إنشاء وتحديد الهياكل الإدارية لأغراض المادة السابقة تولي الشركة عنايتها لجميع العوامل ذات الصلة ...

المادة (4) : العقد المكتوب 1. لا يجوز لأمين الحفظ أن يقدم خدمات أمانة الحفظ للعميل إلا بناء على عقد مكتوب. 2. ...

المادة (5) : التقارير الدورية إلى العميل على أمين الحفظ، أن يرسل إلى العميل تقارير ربع سنوية ويغطى التقرير على ...

المادة (5) : على الشركة إعداد سجل لجميع الوظائف والهياكل الإدارية التي تتبعها. وإذا تم تحديد مسؤوليات ...

المادة (5) : تلتزم الشركة بعدم السماح لأي فرد يعمل لديها بمزاول ...

المادة (5) : يجوز للوسيط المالي أن يمارس تنفيذ أوامر بيع أو شراء الأوراق المالية لحساب الغير أو لحساب الشخص نفسه ...

المادة (6) : يشترط لمنح ترخيص مزاولة أنشطة الخدمات المالية، استيفاء طالب الترخيص للشروط التالية: 1. أن يكون شرك ...

المادة (6) : يجوز للفرد مزاولة أكثر من وظيفة خاضعة للرقابة لحساب ذات الشركة، على ألا يتم الجمع بممارستهم في ذات ...

المادة (6) : الموارد والضوابط تتخذ الشركة الإجراءات اللازمة لضمان ملائمة الموارد والضوابط الداخلية لاحتياجاتها ...

المادة (7) : يجب إنشاء الهياكل الإدارية والتنظيمية والإجرائية اللازمة لما يلي: 1. تنظيم الصلات الإشرافية داخل ا ...

المادة (7) : الوظائف الخاضعة للرقابة تنقسم الوظائف الخاضعة للرقابة إلى ثلاث فئات: فئة (1) الوظائف التي يتمتع م ...

المادة (7) : استثناء من أحكام المادة (6) بند رقم (1) من هذا النظام، لمجلس إدارة الهيئة أن يسمح للشركة المرخص لها ...

المادة (8) : يتقدم طالب الترخيص بطلب إلى الهيئة وفق النموذج المعتمد في هذا ال ...

المادة (8) : الشروط العامة لاعتماد الأفراد يشترط للحصول على موافقة الهيئة على اعتماد الأفراد للعمل في أي من الو ...

المادة (8) : مراقبة الالتزام 1. على الشركة تحديد قسم أو إدارة مستقلة عن الإدارات التشغيلية لضمان الالتزام بما ي ...

المادة (9) : إدارة المخاطر تضع الشركة سياسة لإدارة المخاطر (التشغيلية والمالية) وفقا لطبيعة ودرجة تعقيد أنشطتها ...

المادة (9) : الشروط الخاصة بالفئة (1) بالإضافة إلى الشروط العامة الواردة في المادة (8) من هذا المرفق، وفيما يخص ...

المادة (9) : تتقدم الشركة التي تحت التأسيس الراغبة في الحصول على ترخيص من الهيئة لمزاولة أحد الأنشطة الخاضعة للر ...

المادة (10) : يرفق بطلب الترخيص المبدئي المستندات والبيانات التالية: 1. خطة عمل مستقبلية للشركة تشمل أسلوب مزاول ...

المادة (10) : التصنيف مقترح متطلبات الأفراد وكيل وسيط مدير عام أو رئيس تنفيذي أو عضو منتدب أو من هو مسؤول لإدار ...

المادة (10) : يجوز للشركة تخصيص قسم أو فريق عمل منفصل لإدارة المخاطر، على أن يكون مستقلا عن الإدارات التي تتحمل ا ...

المادة (11) : حسابات الموظفين ووكلاء الشركة تضع الشركة إجراءات خاصة بموظفيها وأزواجهم وأقاربهم حتى الدرجة الثاني ...

المادة (11) : إجراءات طلب الاعتماد تتقدم الشركة بطلب الموافقة على مزاولة الإفراد للوظائف المنصوص عليها في الفئة ...

المادة (11) : يقدم طلب الترخيص خلال ستة أشهر من تاريخ إخطاره بالترخيص المبدئي مرفقا به المستندات التالية: 1. بيا ...

المادة (12) : لا يجوز للشركة الجمع بين ممارسة أي من الأنشطة المنصوص عليها في المادة (4)، من هذا النظام وأي نشاط آ ...

المادة (12) : يتقدم الأفراد طالبو الترخيص بالاعتماد لمزاولة الوظائف المنصوص عليها في الفئة (2)، مباشرة أو من خلال ...

المادة (12) : لأغراض المادة السابقة يكون الموظفون المطلعون على المعلومات الداخلية أو المعرضون لتعارض المصالح هم: ...

المادة (13) : يجب أن تتضمن الإجراءات التي تضعها الشركة، بشأن موظفيها ما يلي: 1. إخطار الموظفين كتابة بأي ضوابط. ...

المادة (13) : يكون ترخيص الأفراد والموافقة على تعيينهم بقرار من الرئيس التنفيذي للهيئة ...

المادة (13) : في حال كانت الشركة تابعة لشركة أخرى، فيجب مراعاة ما يلي: 1. عدم مشاركة رئيس مجلس إدارة الشركة الأخ ...

المادة (14) : تصدر الهيئة قرارها في طلب الترخيص خلال مدة أقصاها ثلاثين يوما من تاريخ تقديم الطلب مستوفيا المستندا ...

المادة (14) : يكون الترخيص الصادر من الهيئة للفرد - عدا الأفراد الذين يتطلب فقط الموافقة عليهم - صالحا لمدة عامين ...

المادة (14) : تنشأ بالشركة السجلات الآتية: 1. حسابات الموظفين ووكلاء الشركة. 2. ا ...

المادة (15) : معلومات عن المخاطر التي قد تؤدي إلى مخالفة التشريعات تضع الشركة الإجراءات اللازمة التي تمكن الإدار ...

المادة (15) : يجب على الفرد المعتمد أن يخطر الهيئة خطيا خلال أسبوع من تاريخ حدوث أي مما يلي: 1. تغيير عنوا ...

المادة (15) : تخطر الهيئة مقدم الطلب بقرارها خلال عشرة أيام عمل من تاريخ صدوره بكتاب موصى عليه بعلم الوصول (أو بأ ...

المادة (16) : إذا رفض طلب الترخيص، فلا يجوز لطالب الترخيص أن يتقدم بط ...

المادة (16) : تنتهي الموافقة الممنوحة لمزاولة العمل بانتهاء خدمة الفرد في الشركة المرخصة التي تمت الموافقة على تع ...

المادة (16) : التدقيق الداخلي تلتزم الشركة بتوفير نظام للتدقيق الداخلي يتضمن فحص وتقييم كفاءة وفاعلية الأنظمة ال ...

المادة (17) : تضع الشركة خطة عمل لتحديد وإدارة التحكم في المخاطر، وخاضعة ...

المادة (17) : تلتزم شركات الخدمات المالية المرخصة بموافاة الهيئة في موعد تحدده الهيئة، بما يفيد شغل الوظائف المشا ...

المادة (17) : يجوز للشركة المرخص لها التنازل عن الترخيص للغير بالبيع أو الهبة أو ال ...

المادة (18) : تكون مدة الترخيص ثلاث سنوات وتنتهي في نهاية ديسمبر من السنة، أما الترخيص الأول فتكون مدته اعتبارا م ...

المادة (18) : استمرار العمل تضع الشركة السياسات والإجراءات الملائمة لضمان استمرارها في عملياتها والوفاء بالتزاما ...

المادة (19) : السجلات 1. تحافظ الشركة على السجلات المتعلقة بأنشطتها وتعاملاتها، وفقا للتشريعات المعمول بها. 2. ...

المادة (19) : يجوز للهيئة أن تطلب من الشركة ضمان مصرفي بالقيمة التي تحددها لصالحها ساري المفعول، غير مشروط وغير ق ...

المادة (20) : يجب على الشركة إكمال مبلغ الضمان المحدد خلال فترة أقصاه ...

المادة (20) : إسناد الأعمال إلى آخرين 1. يجوز للشركة إسناد الأعمال الفرعية أو المكملة للأعمال الرئيسية للنشاط ال ...

المادة (21) : إخطار الهيئة بالإسناد المؤثر على الأعمال تخطر الشركة الهيئة والسوق بالاتفاق المبرم مع الغير قبل ال ...

المادة (21) : يجوز للهيئة إلزام الشركة بتقديم وثيقة تأمين أو كفالة مصرفية ضد مخاطر ال ...

المادة (22) : تزاول الشركة النشاط المرخص لها به في غضون ستة أشهر من تاريخ إخطارها بقرار الترخيص، وإلا ...

المادة (22) : إدارة اتفاق الإسناد المؤثر للأعمال تلتزم الشركة بتطبيق سياسات إسناد ملائمة تضمن: 1. موافقة الإدار ...

المادة (23) : 1. على الشركة إبرام اتفاق مكتوب مع مقدم الخدمة، ينص على تعاونه مع الهيئة والسوق صراحة فيما يخص ما أ ...

المادة (23) : يجوز للشركة مزاولة أكثر من نشاط مرخص، وإذا تعارض أي منها تعارضا ينتج عنه تعارض للمصالح، يجب على الش ...

المادة (24) : للهيئة نشر قراراتها المتعلقة بمنح الت ...

المادة (24) : على الشركة أن تضمن وجود ترتيبات خاصة بالطوارئ بما يسمح باستمرار العمل في حالة حدوث خسائر كبيرة ومؤث ...

المادة (25) : إن قيام الهيئة بالترخيص أو التسجيل للشركة أو اعتماد الفرد للقيام بأي من الأنشطة المنصوص عليها في هذ ...

المادة (26) : على الشركة الالتزام بقواعد السلوك الواردة أدناه: 1. الأمانة والعدالة: يجب أن تتحلى الشركة بالأمانة ...

المادة (27) : على الفرد المعتمد من الهيئة الالتزام بالمبادئ الآتية: 1. الاستقامة: التصرف في جميع الأوقات بما يتف ...

المادة (28) : تحدد الهيئة الرسوم والعمولات التي ت ...

المادة (29) : للشركات تأسيس تجمع خاص بالأنشطة المرخص لها بها، تتمتع بالشخصية المعنوية، بعد موافقة الهيئة على ترخي ...

المادة (30) : تحكم علاقة الشركة بمثلها من الشركات معايير ...

المادة (31) : تتصرف الشركة نيابة عن عملائها وفقا للأوامر التي تتلقاها منهم متقيدة بشروطها وبتسلسل ورودها إليها بم ...

المادة (32) : تكون الشركة مسؤولة عن أعمالها وتصرفات العاملين لديها ووكلائها، وتتحمل المسؤولية عن أي خلل فني من ...

المادة (33) : لا تقع أي مسؤولية على الشركة في علاقتها بعملائها طالما أثبتت أن تصرفها وفقا للتف ...

المادة (34) : يجوز للسوق بناء على طلب تتقدم به الشركة وبعد إبلاغ الهيئة، تجميد الأوراق المالية الخاصة بأحد العملا ...

المادة (35) : تحتفظ الشركة بملاءة مالية مناسبة لتغطية المخاطر التي ...

المادة (36) : تلتزم الشركة بالاشتراك في صندوق تأمين المخاطر الذي تنشئه أو ...

المادة (37) : لا يجوز للشركة تملك أسهم، بطريقة مباشرة أو غير مباشرة، في شركة أخرى مرخص لها وغير مدرجة، أما إذا كا ...

المادة (38) : لا يجوز بيع أوراق مالية إلا بعد التأكد من ملكية العميل لها، و ...

المادة (39) : تزود الشركة الهيئة بشكل دوري بقائمة ببيانات أسماء موظفيها وأزواجهم وأبنائهم وأقاربهم حتى الدرجة ...

المادة (40) : لا يجوز لموظفي الشركة وأزواجهم وأبناؤهم القصر التداول في الأوراق المالية إلا من خلال ذات الشركة الت ...

المادة (41) : تحتفظ الشركة بأموال العملاء في حسابات خاصة منفصلة عن أموا ...

المادة (42) : على الشركة أن تتأكد من خضوع صغار الموظفين أو من لا يتمتعون بالخبرة الكافية للإشراف الفعال أثناء أد ...

المادة (43) : المتدرب: هو كل شخص طبيعي يلتحق بالشركة للعمل لفترة محددة تحت إشراف موظف بالشركة بقصد الحصول على الم ...

المادة (44) : يجب على الشركة أن تخطر الهيئة كتابة خلال مدة لا تتجاوز عشرة أيام عمل قبل القيام بأي تعديلات تؤثر عل ...

المادة (45) : تخطر الشركة الهيئة كتابيا، خلال ثلاثة أيام عمل بوقوع أي حدث يمكن أن يؤثر على الشركة، وعلى وجه الخصو ...

المادة (46) : يجوز للشركة، بعد موافقة الهيئة، إنشاء فرع أو أكثر داخل الدولة أو خارجها بالشروط التالية: 1. أن يكو ...

المادة (47) : تخطر الشركة الهيئة في حال إغلاق ا ...

المادة (48) : 1. يجوز للشركة تعيين وكيل لها أو أكثر داخل الدولة أو خارجها بعد الحصول على ترخيص من الهيئة، لأداء ا ...

المادة (49) : تقدم الشركة التقارير التالية للهيئة: 1. القوائم المالية السنوية المدققة من قبل مدقق الحسابات الخار ...

المادة (50) : تمسك الشركة سجلات توضح بيانات أنشطتها باللغة العربية، والإنجليزية إن أمكن، وعلى وجه الخصوص: 1. سجل ...

المادة (51) : تحتفظ الشركة بالسجلات المقررة لمدة تت ...

المادة (52) : يحظر على الشركة القيام بما يلي: 1. تسجيل معلومات كاذبة أو مضللة. 2. إتلاف أو محو ...

المادة (53) : تقدم الشركة المستندات والبيانات والإحصاءات التي تطلبها الهيئة ضمن المهلة التي تحددها، ويج ...

المادة (54) : يتضمن سجل العملاء البيانات التالية: 1. بيانات العميل، وأمين الحفظ الخاص به إن وجد. 2. اتفاقية فتح ...

المادة (55) : يتضمن سجل الشكاوى البيانات التالية: 1. موضوع الشكوى. 2. بيانات الشاكي. 3. بيانات المشكو في حقه، ...

المادة (56) : يراعى حال إمساك السجلات بصورة إلكترونية ما يلي: 1. إمكانية إتاحة المعلومات في وقت معقول وشكل مقبول ...

المادة (57) : تخطر الشركة عملاءها بتفاصيل العمليات المنفذة فور تنفيذ أوامرهم، وبح ...

المادة (58) : ترسل الشركة كشف حساب شهري إلى العميل مجانا، حال تنفيذ أي تعامل على الحساب، بالوسيلة التي يتحقق بها ...

المادة (59) : ترسل الشركة كشف حساب نصف سنوي إلى العميل مجانا، حال وجود أموال أو أوراق مالية في الحساب، بالوسيلة ا ...

المادة (60) : يجب على العميل تقديم بيانات اتفاقية فتح حساب ...

المادة (61) : يقدم العميل الوثائق التالية على الأقل لفتح حساب لدى الشركة: 1. بالنسبة للشخص المعنوي: (أ) نسخة صا ...

المادة (62) : بالنسبة لحسابات القاصرين: 1. يجب فتح حساب باسم القاصر من قبل ولي الأمر أو الوصي على القاصر. 2. يت ...

المادة (63) : لا يجوز للشركة فتح حسابات للعملاء إلا بعد التحقق من اس ...

المادة (64) : في حال إعطاء توكيل على الحساب لشخص طبيعي، فيجب على العميل أن يقد ...

المادة (65) : إذا كان العميل غير مقيم في الدولة، فيجب توثيق كل الوث ...

المادة (66) : يجب أن يوقع العميل والمدير المفوض بفتح ...

المادة (67) : تحتفظ الشركة بملف خاص عن كل عميل يحتوي على كل المعلومات والوثائق الخاصة به وبحسابه وتضع الإجرا ...

المادة (68) : تحتفظ الشركة بالمعلومات الخاصة بالعميل بعد إغ ...

المادة (69) : يجوز للشركة التوقف عن مزاولة النشاط اختيارياً بتقديم إخطار كتابي للهيئة والسوق والعملاء، ويتم هذا ا ...

المادة (70) : لا يجوز للشركة إجراء أي تعامل خاص بالنشاط ...

المادة (71) : 1. يجوز أن تقوم الهيئة في الحالات الواردة بالبند (2) أدناه بما يلي: (أ) تعليق نشاط الشركة أو الفرد ...

المادة (72) : إذا قررت الهيئة بعد الاطلاع على المذكرات المقدمة إليها، تعليق أو تعديل أو إلغاء الترخيص فيجب عليها ...

المادة (73) : يتضمن الإخطار تفاصيل القرار وإجراءات وشروط تنفيذه، وحق الشركة في ...

المادة (74) : 1. تلتزم الشركة حال توقفها اختيارا عن النشاط أو تعليق أو تعديل أو إلغاء ترخيص ممارسة أحد أنشطتها بم ...

المادة (75) : تعتبر الأحكام المنصوص عليها في مرافق هذا النظام أحكاماً مكملةً لأحكام ...

المادة (76) : يجوز بقرار من مجلس إدارة الهيئة، إنشاء صندوق خاص لتأمين المستثمرين من المخاطر غير التجارية، وتكون ل ...

المادة (77) : على الشركات القائمة في تاريخ إصدار نظام الخدمات المالية توفيق أوضاعها خلال مدة ستة أشهر من تاريخ نش ...

 التوقيع :  محمد بن حمد بن قاسم آل ثاني - رئيس مجلس إدارة هيئة قطر للأسواق المالية